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海外投资之如何选择债券型海外基金

牛交所 |2018-07-03

全球经济低迷、股市大跌的日子里,强调保本的债券型商品大行其道,债券型海外基金广受海外投资者的青睐。面对国、内外琳琅满目的债券型基金商品,投资者如何能选到合适的债券型海外基金呢?

1. 关注配息比率和时间。

 基金的公开说明书会规定配息比率与时间,海外投资者必须依据这些要素,依个人需求作出选择。

海外投资之如何选择债券型海外基金

2.关注投资地区利率走向。

一般来说 ,利率走向与债券价格呈反向走势,如果利率仍有上升空间则表示未来该基金获取债券买卖资本利得之机会较低,反之亦然。所以投资债券型海外基金需要判断未来投资地区的利率走势是升息的机率高还是降息的机率高。

3.关注投资币别强弱。

债券型海外基金以外币计价,其汇率风险由投资人直接承担,因此应选择未来(或预计买回时点)仍将持续强势的货币持有。

海外投资之如何选择债券型海外基金

4. 关注投资标的。

债券型海外基金的投资标的包括政府公债、公司债、金融债券、不动产抵押债等多种类型,其个别类型又可区分不同的等级,它的风险与收益成正比,投资人可根据自己的风险承受能力自行选择适合自己投资属性的基金。海外债券通常还有国际信用评级机构来作评级,也会定期对政府、公司等发行机构的信用情况做评估,这些都将作为基金经理人的参考。国际评级机构与基金经理人的双重把关,使可以得倒账风险对基金的影响降到最低。

5.关注海外基金公司。

对于债券型海外基金,基金公司首先需要选择信誉良好的大型基金公司,调查该基金公司内部是否拥有庞大且资深的研究团队,是否会提供定期的投资报告来揭露每个月基金的投资明细,公司产品是否多元化、是否会有完善的风控监管体系,行事作风是否审慎稳健,公司文化是否相对保守等等,这些都对债券型海外基金比较有利。

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