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海外投资之创业公司不可不知的企业理财方式

牛交所 |2018-04-11

刚融资或盈利大笔美元短期用不了但不知如何配置?担心留在手里会贬值?不了解海外理财方式,担心盲投会亏本?如何才能保证海外大笔资金的安全,又能保值增值?我们首先了解一下海外投资应如何决策。

 

一、   投资策略

1.      风险分散,流动性强

企业投资者首先应考虑固定收益产品,因为其风险较小,久期短、流动性强,且上行空间和下行风险具有不对称性。保证了稳定性之后,若有需要可对资金进行随时取用。同时,还应构建多元化、风险分散化的海外投资组合,从而进一步规避风险。

2.      保本增值,稳健收益

企业投资者应尽量选择收益稳健、波动性不大的产品进行投资,在达到保本的首要目的后,考虑对资金进行进一步增值,以对冲汇率风险。

 

二、   可选择的海外投资市场有哪些

1.      美元存款

美元存款包括美元活期存款与定期存款,其优势在于绝对保值,存取灵活(美元活期存款),但劣势也非常明显,即美元活期存款年利息率约为0.05%,接近于零,一年期美元定存在0.6%-0.8%,也是非常不可观的。

2.      美元信贷市场

美元信贷市场具有分散性强、风险小、流动性高的特点,其产品包括短久期美元债、发达及新兴市场主权债券、货币市场基金、金融机构票据等,其海外投资期限一般都比较短,一般都在一年以内,可根据海外投资者的流动性需求自行进行选择。

3.      投资美股、港股

股票市场虽然潜在收益高,但是风险巨大,不确定因素多,因此不适用于企业大笔资金的理财。

 

三、        如何选择靠谱的海外投资渠道?

1.      选择靠谱的理财平台

选择境外理财公司时,首先应了解对方是否有合法资质,如在开曼的公司要检查对方是否有当地颁发的CIMA牌照,是否可以合法经营,若在香港的公司,检查对方是否服务相应的1号牌、4号牌或9号牌等。其次要了解其权威性,如观察其法律顾问、审计服务公司,也可了解其服务案例。

2.      选择优质的底层资产

尽量选择历史比较长、历史表现较好、评级较高的大公司金融产品作为底层资产,以保证资金安全。

 

因此,对创业者来说,当考虑将手中的大笔资金进行海外投资时,应综合考虑流动性、风险与收益之后,再作选择。通常企业理财力求低风险、高流动性、稳健收益,美元信贷市场会是更佳的选择。

 

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