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【海外投资】为什么要进行全球资产配置?

牛交所 |2018-07-13

全球资产配置这个名词现在为什么越来越火了?这里面有几个很重要的因素。


(1)第一个因素就是国内财富急剧增加。中国内地家庭的财富总值增加到22.8万亿美元仅次于美国,并预期于2020年增加至36万亿美元。到时候会有1.09亿的中产阶级人数,位列全球之冠!那么意味着一大批的财富要找到新的通道。


(2)另外,经济下滑引发的国内整个股市的低迷和不景气。有相关数据显示,在中国沿海地区每天关闭300家工厂。所以经济的下滑使得中国的股市成为比较困难的一个投资渠道。房地产曾经也是一轮造富之后,由于货币的超发以及一系列限制房地产入市的政策后,我觉得房地产在近几年,基本上没有什么投资机会。


(3)其他金融形式的监管不规范。曾经风起云涌出现过各种小额信贷、信托、借贷、P2P等金融形式。但中国整个市场不规范,监管不力,甚至很多公司违规乃至违法。大家可以看一下这张图,可以说中国的投资渠道是相对比较少。

【海外投资】为什么要进行全球资产配置?


(4)国内金融专业机构创新能力不足。现在有很多的专业机构,除了券商基金管理机构,还有各种各样的金融销售机构。金融业整个呈现的状态,虽然比一般的行业整体素质要高,能够帮助投资人去创富和致富,但人员素质是良莠不齐的,会出现能力不足创新不够的状况,也会给咱们的投资人带来风险。


(5)第五个是国内能够投资的优质产品很稀少。真正一些好的投资渠道,如果没有足够的人脉,包括一些另类的投资,你是进不去的。


(6)最后就是人民币贬值的风险。如果资金都留在国内的话,一旦出现人民币贬值,我们的财富都会大幅缩水。M2/GDP的比值在2016年底已经达到了209.1%。它基本上导致了整个社会的财务杠杆的高启,同时加剧了国内资产的泡沫化。


我们之所以要进行全球的资产配置,是因为目前国内优质的资产配置渠道越来越少,越来越难,市场的各种风险性因素却在持续增加和积累,收益也越来越少,甚至跑不过通胀。但我们的财富又在不断增长,这使得投资者必须另谋出路,在全球范围内寻找更加优质的资产配置。


那么到国际上有什么好处?我们为什么要去进行全球资产配置?第一个,在全球范围内可供选择的产品丰富,产品线多元化、多层次。


其次,在国际上,尤其是西方发达国家的法律体系相对完备,法律风险和系统性风险要低很多。成熟市场准入门槛比较高,监管也很到位,所以对投资人的保护力度比在国内要大很多。同时整个金融业的从业人员也是整体素质最高的。从业人员除了素质之外,还有他们所受的教育、职业道德各个方面都会更高一些,所以在法律风险、系统性的风险性上面要低很多。


第三点,既然叫全球投资,就不是仅仅局限于某一个国家,可以把视野放在全球,不仅可以去选择发达的市场,也可以选择新兴市场,我们拿着资金去做一个对冲,那么能够选择的东西就更多。


另外一点就是美元作为国际货币,美元的地位是相当强势。拥有美元资产,对于保值这方面至少是比人民币资产的安全性会更高。


随着是人民币的国际化和金融业开放,中国在金融方面上越来越放开,也就是说在国内个人渠道投资变少、政策风险高、收益率变低情况之下,海外资产配置风险小收益率高,会在未来五到十年成为中产阶级以及高净值人群投资的主旋律。


这里有一个全球富豪的置产配置比例表:


【海外投资】为什么要进行全球资产配置?


上图配置比例较高的资产是一些高风险的产品,包括私募基金股票,就是对冲资金之类。

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